长亮科技(300348) 长亮科技:金融云、大数据、数字银行酝酿新机遇

 个股黑马     |      2020-05-12
长亮科技(300348) 长亮科技:金融云、大数据、数字银行酝酿新机遇...IDC 预测未来四年银行 IT 解决方案市场 CAGR 达 21%,至 2022年总规模达 883亿元,当前,银行 IT 行业面临多重机遇:金融行业云快速发展,未来四年 CAGR 将达 40%;金融大数据进入应用落地阶段,软件和服务市场未来五年 CAGR 将达 20%;数字银行兴起,国内直销银行已达114家,香港发放八家虚拟银行牌照,互联网金融加速落地,公司 13年布局大数据应用, 14年布局互联网金融,两块业务近两年年均复合增速近 40%,已进入业绩释放期,有望充分受益行业快速发展,竞争力领先、重视团队建设、趋势把握准确,公司长期发展可期,长亮以中小银行客户起家,经过十余年发展完成“自下而上”逆袭,客户已覆盖平安、浦发等全国性股份制银行及农发、国开等政策性银行,且接连击败国际巨头中标海外大行订单,产品竞争力获市场高度认可,公司自成立以来一直极其重视团队建设:一方面,长期坚持人才激励政策保证核心团队稳定性,上市后两次进行大范围股权激励,授予股票数占当时公司总股本的 9.15%、7.46%;另一方面,多次引入外部优秀团队,强化研发实力和扩充产品线,公司核心管理层浸淫行业二十余年,行业理解深刻,前期布局如分布式、大数据等均已实现全行业领跑,未来有望持续准确把握行业趋势,泛金融、国际化、近 C 化,三大布局谋篇未来,长亮自上市起即展开前瞻布局,目前三大战略初步成型: 14年起布局泛金融,业务从银行 IT 扩展到泛金融 IT,当前非银领域营收占比达 20%; 16年启动国际化战略,内生、外延双管齐下谋局海外,在泰国、马来西亚等东南亚主要国家银行 IT 核心系统领域均有落地案例, 1Q19还收获香港虚拟银行核心系统建设首单; 17年起与腾讯进行战略合作加股权绑定,携手拓展金融云市场,打造“银户通”探索第二条 S 曲线,当前三大布局稳步推进,静待未来突破打开新成长空间,价值评估与投资建议 预测公司 2020-2021年实现归母净利润 1.23/2.27/2.86亿, EPS 0.26/0.47/0.59元,当前股价对应 PE 55/30/24倍,参考可比公司情况,我们给予公司 2020年 38x 估值,对应合理市值 86亿, 目标价 17.89元, 首次覆盖给予“买入”评级,风险提示 金融机构 IT 支出不及预期;海内外监管政策风险;创新业务推进不及预期、商业模式不清晰;应收账款增长过快;系统性估值回调;汇率波动;包商银行事件影响;限售股解禁,。
涨停板战法中有一种分时抗跌横盘的走势,基本上都会有惊人的表现,接下来我们就来看三安光电的走势图,这就足以说明了该股当日主力是有想法的,若以当日应该是有看透的,我们在仔细看分时的矩形内,这是个企稳的信号,所以主力根本上是不存在恐慌性抛盘的,从上图我们可以看到,此时就可以在A点进行跟进去,该股应该还有回调均价线的机会,该股缩量调至均价线形成该买点,为什么B点可买呢,只能说明股价止跌。
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